Как проверить надежность контрагента и заранее раскусить мошенническую схему?

Часто бывает так, что вроде нашел поставщика, а как проверить, будет ли он соблюдать условия сделки, вовремя ли будут отгрузки, качественный ли товар? Если вы нарвались на недобросовестного партнера, то это оборачивается убытками. Вы рискуете еще и репутацией, а ее восстановить много труднее, чем банковский счет. Мы расскажем о пяти мошеннических схемах, и вы сможете сами обезопасить свой бизнес.

1. «Двойники»

Вам прислали коммерческое предложение с заманчивой ценой. На документе логотип, адрес и реквизиты известной крупной компании. Мошенники копируют бренд чужой фирмы и используют его чистую репутацию. Дело доходит даже до ручек, оформления бланков и банковских реквизитов. Разоблачить мошенников просто: позвоните в настоящий головной офис и спросите о подлинности предложения.

Главное, быть внимательным. Проверяйте реквизиты именно того юрлица, с которым собираетесь сотрудничать. Если контрагент говорит, что представляет филиал известной фирмы, то проверьте и это. Позвоните в головной офис и спросите, есть ли у них такое подразделение и такой сотрудник.

2. «Честное слово»

У вас кто-то просит товар, это ваш старый знакомый, дальний родственник или одногруппник по университету. Он просит не закреплять сделку подписями и печатями, а предлагает расплатиться через пару недель наличными. Через пару недель вы сами ему звоните, но телефон отключен. Ваш друг исчез.

Такие сделки не посоветует заключать ни один юрист, а суд скорее всего признает ваш договор незаключенным. Это значит, виноваты вы сами, и товар вам никто никогда не вернет.

3. «Дорожные пираты»

Вы нанимаете экспедиторскую фирму, чтобы ваш товар доставили в соседнюю страну. Вы заключаете договор, у водителя все оформленные документы на руках, но до места назначения фура так и не доехала. Водитель исчез вместе с товаром.

Вторая схема. Компания-экспедитор нанимает водителя со стороны (вполне возможно, что аккуратного и добросовестного) и когда он уже в дороге, его просят разгрузить товар в другом месте. А оттуда якобы груз повезет уже другой водитель. Ваш товар разгружают, а через несколько часов его забирают мошенники.

В этом случае ответственность несет компания по доставке. Но этой компанией может быть однодневка, и она закроется, как только ваш груз будет в машине. Даже если компания реальная, у нее может не быть средств, чтобы покрыть ваши потери, и она объявит себя банкротом.

Обязательно оформляйте всё на бумаге. Обязательно страхуйте груз.

4. «Человек за кулисами»

Это случай, когда контрагентом является физическое лицо, и у него мы приобретаем недвижимость для вашего сотрудника из другого города. Продавец говорит, что объявление срочное, а потому и цена низкая.

Вы подписываете договор купли-продажи, а через месяц появляется супруга продавца и говорит, что сделку с ней не согласовали. Супруга требует вернуть квартиру, юридически она права.

Суд обязует вас вернуть недвижимость, а вот денег у продавца может уже и не быть. Перед сделкой с недвижимостью всегда получайте согласие супруга продавца или требуйте справку о том, что продавец не состоит в браке.

Признаки недобросовестного контрагента, которые должны вас насторожить:

• Организация присутствует на рынке меньше года.
• За последний год компания сменила руководство или вид деятельности.
• У контрагента физически нет людей, которые будут исполнять ваш заказ.
• К контрагенту поступает много исковых заявлений.
• Потенциальный контрагент — посредник, а не прямой исполнитель.
• Текст договора и ваши предварительные устные договоренности не совпадают. Приостановлены расчеты на расчетном счете контрагента.
• У компании нет прав на имущество, с использованием которого будут исполняться договорные обязательства.
• Директор компании не встречается с вами лично.

Обязательно проверяйте контрагента перед подписанием договора. Приложение Kompra тратит на эту работу 3 минуты. В отчете будет вся информация: с кем судился и почему, не состоит ли в списках недобросовестных поставщиков, имеет ли долги и в каких закупах участвовал.

Ссылка на услугу: Kompra

При написании статьи использовались материалы портала Business.ru